С 1 октября 2024 года Центробанк России запускает новый онлайн-инструмент, позволяющий пользователям проверять, относится ли контрагент к категории с высоким уровнем риска проведения подозрительных операций.
Следует напомнить, что с июля 2022 года в рамках ЦБ РФ функционирует всероссийский информационный сервис «Знай своего клиента» (ЗСК). В этой системе компании и индивидуальные предприниматели разделены на три категории по уровню риска: низкий, средний и высокий. Эти группы условно обозначены как «зеленая», «желтая» и «красная». Если контрагенты находятся в «зеленой» зоне, то операции между ними проходят без каких-либо препятствий. Однако если банк и регулятор присвоили клиенту «красный» статус, то банк обязан приостановить почти все финансовые операции с ним. Первоначально доступ к этому сервису был предоставлен только банковским учреждениям.
По заявлению Центробанка, новый функционал платформы теперь доступен и для организаций, и для ИП. С его помощью можно узнать, отнесен ли контрагент к группе с высоким уровнем риска, что позволит принимать более взвешенные решения в бизнес-взаимодействиях.
Теперь пользователи могут не только проверять свой собственный уровень риска, но и проверять риски, связанные с потенциальными и текущими контрагентами, что особенно полезно при заключении сделок и установлении партнерских отношений.
Если компания или индивидуальный предприниматель не согласны с присвоенной категорией риска на платформе ЗСК, они могут подать запрос в Центробанк на пересмотр решения. Однако это возможно только в том случае, если банк еще не применил к ним ограничительные меры. В случае уже действующих санкций, организация или ИП могут обратиться в Межведомственную комиссию при ЦБ через онлайн-приемную.