Центральный банк Российской Федерации разработал проект нормативного документа, предполагающий включение крупных переводов физических лиц самим себе через Систему быстрых платежей (СБП) в список операций, которые могут быть расценены как потенциально мошеннические. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.
По информации регулятора, в последнее время участились случаи, когда преступники, используя социальную инженерию, склоняют граждан к переводу их собственных средств со счетов в различных банках на один основной счет через СБП. Как отмечает РИА Новости, такая схема упрощает злоумышленникам задачу по хищению денежных средств, поскольку они концентрируются в одном месте, особенно если к этому счету уже получен несанкционированный доступ.
Новый признак будет применяться банками не для всех переводов самому себе, а только в комбинации с другими подозрительными действиями. Анализу подлежат операции, когда в тот же день после перевода средств самому себе клиент пытается осуществить платеж в пользу лица, которому он не переводил деньги в течение последних шести месяцев. Более детальную информацию о правилах безопасного использования финансовых услуг можно найти на официальном сайте Банка России.
Данная инициатива является частью последовательной работы ЦБ по обновлению механизмов противодействия мошенничеству. Предыдущее значительное расширение перечня признаков, доведшее их число до шести, было реализовано более года назад. За прошедший период злоумышленники разработали новые методы обхода существующих защитных систем.
Как пояснил представитель регулятора, некоторые из вводимых признаков для мониторинга операций через СБП будут схожи с критериями, которые уже применяются с сентября текущего года для идентификации подозрительных операций по снятию наличных средств через банкоматы. Это позволит унифицировать подход к выявлению потенциально рискованных транзакций в разных каналах обслуживания.